わたしたちは「お客様の笑顔が私たちの喜び」をモットーに掲げ、地域密着型の保険代理店として営業してまいります。

昨今、保険は顧客のニーズの変化とともに商品が多様化し、来店ショップやネット販売の台頭により営業スタイルも大きく変化していますので、今後、当社がお客様に選ばれ続けるためには時代の変化に合わせて自らを変革し、自らを律する代理店へと進化する必要があると考えています。

当社は、これら時代の変化を好機と捉え、「顧客の最善の利益の追求が、ひいては自らの収益拡大および中長期的成長の源である」との認識のもと、顧客本位の業務運営を実現すべく、以下に取り組むことを宣言します。

​

1．お客様本位の業務運営を推進するための取り組み

当社は、保険のプロフェッショナルとして高度な専門性と職業倫理を保持し、顧客に対して誠実・公正・公平に業務を行うことを通じて、「顧客の最善の利益」の実現を追求するものとし、本原則に基づく業務運営を企業文化として定着させるべく、以下を実施いたします。

• 本宣言を社内に掲示し、定期的に確認することにより社員への周知を図るとともに、適切な販売のため本宣言第３項に掲げる社員研修を実施いたします。

• 本宣言にかかる取り組み状況はその進捗（KPI)とともに定期的に検証の上、ホームページ等で公表するとともに、本宣言及び取り組み事項についても定期的に見直すことといたします。

• ​本宣言推進のための組織を設置するとともに、内部監査部門により不適正な事案を発見、排除する仕組みを構築いたします。

​​

​

２．お客様に分かりやすく説明し、最適な商品をご提供するための取り組み

当社は、経営理念である「お客様の笑顔が、私たちの喜び」を実現し、お客様にふさわしい商品とサービスをご提供するにあたり、丁寧かつ十分なヒアリングを行い、ご意見をお伺いしたうえで最適かつ最善の商品をお勧めいたします。また、当社はお勧めする商品やお客様から寄せられる声などを踏まえて商品種類や保険会社ごとに推奨し、これをお客様に提示の上お勧めする商品を決定する仕組みとし、これを従業員に徹底しています。よって、販売を通じて当社が得る手数料等、お客様の状況やご意見等に関連のない理由に基づいて、ご案内する商品を決定いたしません。

​

（１）重要な情報のご案内

商品等をお勧めするにあたっては、商品内容や法令、各種ルールに定める事項のほか、以下を「重要な情報」として、お客様にご理解頂けるよう、丁寧かつわかりやすくご案内いたします。

• 商品・サービスのメリット・デメリット（リスクなどを含む）、取扱条件

• お勧めする商品が本来想定するターゲット顧客層（「～～向けの商品」等）

• お勧めする商品・サービスの選定理由、ふさわしいと判断した根拠

• お客様と募集人の利害が反する（利益相反）場合の具体的内容やお客様への影響、販売手数料、グループ商品販売、その他の取引がある場合など

• ​保険ご加入時や手続きの際に必要となる手数料の情報

​​

（２）リスクのある商品や複雑な商品等をご案内する場合

• お客様のご意見に加え、資産の状況、取引の経験、商品の知識及び取引目的・ニーズを把握し、当該顧客にふさわしい商品をご案内します。そのため、ライフプラン等をお伺いし、金融取引に関する基本的な情報提供を提供したうえで、目標資産額や安全資産と投資性資産の適切な割合等を検討し、その後お勧めする商品を決定します。

• 重要度やリスク度、商品の複雑さ等を踏まえ、資料等の中での重要な個所を特に強調する、リスクやリターンを記載した資料を用いるなど、大切なポイントをご理解いただきやすく、誤解を招かないよう強弱をつけて、分かりやすく説明します。

• これらの説明の後、当該商品をお勧めすることが、お客様の状況に鑑みて、本当に適切であるかを確認する。そのうえで商品をお勧めするようにします。

• これらが適切に運用されているか確認するため、成約に至った案件の情報等を最終的に内部管理部門に集積させ、定期的にチェックいたします。

​​

​３．お客様に適切に対応するための社員教育、社内評価の取り組み

当社は、「お客様の笑顔」をもたらす最前線は社員であるとの認識のもと、本宣言における「顧客の最善の利益の追求」のための社員教育計画を策定し、これに資するための報酬・評価制度を定め、これに基づき日々の営業活動を行っています。

昨今商品が多様化していることを踏まえ、商品の仕組みや内容・販売に関わる研修を定期的に実施するほか、特に、金利、為替等リスクのある特定保険商品や高齢者等への対応等、トラブルが生じやすい商品については重点テーマとするなど、リスク等の度合いに応じた教育を行い、お客様に適切に対応するための体制を構築いたします。

​

４．お客様の声を経営に生かすための取り組み

当社は、日々お客様から寄せられる当社や保険商品・手続き等に対する提言、苦情、お褒めのお言葉などを管理・統括する部門として「お客様本部」を設置しています。

同本部はお客様の声を集計し、定期的に社内で共有、検証・改善等を行うことを通じて、お客様の声を経営に反映させ、より良質かつ公正な営業形態の構築に努めています。

特に、近年増加している金利、為替等リスクのある商品に関わる声や、高齢者の方からの声など、慎重な対応を要する事項等については特に重要なテーマとして留意して対応してまいります。

​

５．お客様へのご契約後のサポートに関する取り組み

保険契約は加入のお申し込みが長いお付き合いの始まりであり、保険金や給付金をお受け取りいただいて初めてお客様のお役に立つことができると認識しております。

当社は、ご契約時だけでなく、ご契約をお預かりした後に、保険金・給付金などの支払い​、契約内容の確認・変更等手続きのサポートを行うとともに、ご加入後に訪れるお客様の生活環境・経済状況の変化によって生じる各種手続きや新しいサービス等についても定期的に情報を提供してまいります。

​

​

６．お客様本位の業務運営のためのKPI設定について

「お客様本位の業務運営に関する宣言」に基づく取り組みに関する進捗状況について、

​定量的に把握し、その取り組みをより一層推進する為、成果指標（KPI)を以下の通り設定しました。

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​​